Apple, symbole emblématique de l’innovation, va bientôt croiser le monde des cryptomonnaies grâce à Kraken, qui introduit des versions tokenisées d’actions populaires. Disponible d’abord en Europe et en Asie, ce projet ouvre la voie à un accès global 24/7. Un tournant pour l’investissement numérique!
Kraken : la nouvelle plateforme d’échange de versions tokenisées d’actions Apple
xStocks
La plateforme d’échange de cryptomonnaies Kraken prépare le lancement d’un produit innovant appelé xStocks, qui permettra aux utilisateurs d’échanger des versions tokenisées d’actions populaires comme celles d’Apple, de Tesla, et de Nvidia. Cependant, cette fonctionnalité ne sera pas disponible pour les utilisateurs aux États-Unis, du moins dans un premier temps.
Selon un rapport exclusif du Wall Street Journal, xStocks sera d’abord accessible aux clients en Europe, en Amérique Latine, en Afrique et en Asie, avec un déploiement plus large prévu dans les semaines à venir.
La nature de ces nouveaux tokens, selon le rapport, est qu’ils seront déployés sur la blockchain Solana. Ces tokens xStocks seront adossés à des actions des titres sous-jacents. Backed Finance, le partenaire de Kraken, se chargera d’acquérir de nouvelles actions selon les besoins. Les tokens pourront être échangés contre la valeur monétaire des titres sous-jacents. En théorie, cela devrait permettre de maintenir les prix des tokens en phase avec ceux des actions et des fonds négociés en bourse (ETF) correspondants.
Mécanisme de Fonctionnement
En pratique, cela signifie que les xStocks fonctionneront davantage comme des stablecoins liés à des actifs réels plutôt que comme de véritables actions. Cela permet aux utilisateurs de spéculer sur le prix d’Apple ou de Tesla sans détenir de droits de vote ni de recevoir des dividendes.
Kraken a également l’intention de tokeniser certains des ETF les plus largement détenus au monde, comme le SPDR S&P 500 (SPY) et le SPDR Gold Shares.
Pourquoi tokeniser l’action Apple ?
Le principe derrière le lancement de xStocks par Kraken est simple : l’accès international aux marchés américains reste difficile, coûteux et lent. D’après Arjun Sethi, co-PDG de Kraken, "il y a beaucoup de friction". Avec xStocks, Kraken vise à résoudre ce problème en offrant un règlement instantané et une disponibilité mondiale 24 heures sur 24.
Cette approche pourrait représenter une première étape vers la mise en ligne des actions américaines d’une manière véritablement native, rendant des actifs comme Apple ou Tesla échangeables 24/7, même lorsque Wall Street est fermé.
Risques et Contexte Réglementaire
Une question qui pourrait se poser est : "Mais Binance n’a-t-il pas déjà essayé cela ?" En effet, Binance a brièvement proposé des actions tokenisées telles que celles de Tesla en 2021 avant de les suspendre quelques mois plus tard, en raison de pressions réglementaires. Pour éviter un scénario similaire, Kraken indique qu’il collabore avec des régulateurs dans chaque région où il souhaite se déployer.
Cependant, la situation réglementaire a évolué. La tokenisation n’est plus seulement une tendance parmi les cryptomonnaies, elle commence à s’intégrer lentement dans le domaine financier traditionnel. Le concept d’une action d’Apple sur une blockchain peut sembler un projet de niche aujourd’hui, mais si des entreprises comme Kraken jouent bien leurs cartes, cela pourrait être le début d’un nouveau moyen d’accès pour les investisseurs mondiaux aux actifs américains.
Conclusion
L’initiative de Kraken avec les xStocks marque un tournant potentiel dans le commerce des actifs, en facilitant l’accès à certains des titres les plus emblématiques tout en tenant compte des enjeux réglementaires et des nouvelles technologies financières. Cette approche ouverte et accessible pourrait transformer la façon dont les investisseurs interagissent avec les marchés américains, rendant le commerce d’actions beaucoup plus accessible à l’échelle mondiale.
Mon avis :
Kraken introduit les xStocks, permettant de trader des versions tokenisées d’actions comme Apple, mais uniquement hors des États-Unis pour l’instant. Cette innovation offre une accessibilité accrue aux marchés américains 24/7, bien que des préoccupations subsistent quant à la réglementation, surtout après l’échec de Binance en 2021 sous pression des régulateurs.
Les questions fréquentes :
Qu’est-ce que les xStocks ?
Les xStocks sont une nouvelle gamme de tokens proposés par la plateforme d’échange de cryptomonnaies Kraken. Ces tokens, qui seront supportés par des actions réelles, permettront de trader des versions tokenisées d’actions populaires comme Apple, Tesla et Nvidia, principalement disponibles pour les clients en Europe, en Amérique latine, en Afrique et en Asie.
Comment fonctionnent les xStocks ?
Les xStocks, déployés sur la plateforme blockchain Solana, seront soutenus par des actions de l’entreprise sous-jacente. Cela signifie que les tokens sont échangeables contre la valeur monétaire des actions, permettant aux utilisateurs de spéculer sur les prix d’Apple ou de Tesla sans détenir de droits de vote ni recevoir de dividendes.
Pourquoi tokeniser les actions d’Apple ?
Kraken vise à faciliter l’accès international aux marchés américains, qui sont souvent jugés coûteux et lents. En proposant une vente immédiate et une disponibilité mondiale 24 heures sur 24, les xStocks pourraient permettre aux investisseurs de trader des actions comme Apple ou Tesla à tout moment, même lorsque Wall Street est fermée.
Quels sont les risques associés aux xStocks ?
Bien que l’idée de tokeniser des actions ne soit plus une simple mode dans le milieu des cryptomonnaies, des risques subsistent. Par exemple, Binance avait tenté d’offrir des actions tokenisées comme Tesla, mais a dû les retirer en raison de pressions réglementaires. Pour éviter ce sort, Kraken travaille en étroite collaboration avec les régulateurs de chaque région.